코인 투자 시 반드시 확인해야 할 TVL(Total Value Locked)

코인 투자는 높은 수익 잠재력을 지니고 있지만, 동시에 상당한 위험도 따릅니다. 따라서 투자 결정을 내리기 전에 반드시 확인해야 할 요소들이 있습니다. 그중에서도 총 가치 잠금(TVL, Total Value Locked)은 투자자가 디파이(탈중앙화 금융) 프로젝트의 안정성과 신뢰성을 평가하는 데 필수적인 지표입니다. 이번 글에서는 TVL의 정의, 계산 방법, 중요성 및 해당 지표를 통해 파악할 수 있는 투자 정보에 대해 살펴보겠습니다.

TVL in DeFi

 

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TVL의 정의와 계산 방법

TVL은 특정 디파이 플랫폼에 일정 기간 잠김 상태로 존재하는 모든 자산의 총 가치를 나타냅니다. 디지털 자산이 스테이킹, 대출 및 유동성 제공과 같은 다양한 금융 서비스에 사용되기 위해 잠겨 있을 때 발생하는 가치를 포함합니다. TVL을 계산하는 과정은 다음과 같습니다. 첫째, 현재 플랫폼에 잠겨 있는 모든 자산의 가치를 평가하여, 둘째, 이 자산의 가치를 USD와 같은 표준 통화로 환산합니다. 마지막으로, 이러한 가치들을 모두 합산하여 TVL을 결정하게 됩니다.

 

TVL의 중요성

TVL은 여러 가지 이유로 디파이 생태계에서 중요한 지표로 자리 잡고 있습니다. 

 

첫째, TVL은 플랫폼에 대한 투자자의 신뢰를 반영합니다. 보통 TVL이 높을수록 해당 플랫폼에 대한 신뢰도와 인기가 높다는 것을 의미합니다. 이는 많은 사용자들이 자산을 해당 디파이에 잠궈 시장의 유동성을 제공하고 있음을 나타냅니다. 

 

둘째, TVL은 플랫폼의 활동성과 경제적 건강성을 나타내기 때문에, 투자자들은 TVL을 통해 특정 코인의 성장을 가늠할 수 있습니다. 이것이 진짜인지 알아보기 위해서 솔라나를 예로 들어보겠습니다. 솔라나는 트럼프 당선이 된 이후부터 본격적인 주목을 받기 시작했습니다. 하지만, 솔라나의 TVL 역사를 보면 솔라나의 TVL은 이미 우상향 그래프를 그리고 있었다는 점에서, TVL이 코인의 성장을 가늠할 수 있다는 말은 유효하다는 것을 알 수가 있습니다.

솔라나 TVL

 

셋째, TVL은 시장의 변동성을 측정하는 데 유용합니다. 코인의 가격 상승과 관련하여 TVL의 증가가 관찰되면, 이는 시장의 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다. 반대로, TVL이 감소하면 시장이 불안정하다는 신호일 수 있습니다. 따라서 투자자는 TVL의 변화를 지속적으로 모니터링하여 시장의 상황을 파악하고 적절한 투자 전략을 수립할 수 있습니다.

 

TVL을 통한 투자 분석

투자자가 TVL을 통해 분석할 수 있는 요소들도 많습니다.  
첫째, TVL을 기반으로 디파이 프로젝트의 기능성과 성장을 이해하는 데도 도움이 됩니다. 디파이 플랫폼이 높은 TVL을 유지할 경우, 이는 강력한 대출 환경과 수익률을 창출할 수 있는 가능성을 의미합니다.

둘째, 사회적 신뢰와 거래량 역시 TVL과 밀접한 관계가 있습니다. TVL이 높은 플랫폼일수록 이용자들의 관계가 더욱 견고해지고, 이는 거래량 증가로 이어질 수 있습니다. 투자자들은 이러한 요소를 고려하여 안정적이고 유망한 프로젝트에 투자할 수 있습니다. 

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결론

​코인에 투자할 때 TVL은 그 프로젝트의 신뢰성, 성장 가능성 및 시장 반응을 평가하는 데 필수적인 지표입니다.​ TVL을 통해 투자자는 특정 플랫폼의 건강성을 판단하고, 보다 유리한 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 따라서 코인 투자 시 TVL에 대한 깊은 이해와 분석이 필요하며, 이는 위험을 최소화하고 투자의 성공률을 높이는 데 중요한 기여를 할 것입니다. 디파이 생태계에서 TVL의 변화를 지속적으로 모니터링하고 이를 바탕으로 전략적으로 접근하는 것이 현명한 투자자로서의 길입니다.

 

 

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